触及康得新证券虚伪陈说职责胶葛诉讼案管辖权改变
5月14日，北京银行公告发表（601169.SH），因触及康得新复合材料集团股份有限公司证券虚伪陈说职责胶葛，被出资者索赔51.47亿元，并要求承当连带补偿职责。这一金额不只改写了近年来A股商场因财政造假引发的民事补偿纪录，更将银行在上市公司资金监管中的人物争议面向台前。
案子背面，是康得新长达四年的财政造假“黑洞”。这家曾被誉为“新材料白马股”的上市公司，经过虚拟出售、虚增赢利等手法累计虚增赢利超百亿元，而其控股股东与北京银行西单支行签定的现金办理协议，成为掩盖财政造假的要害东西——上市公司账面显现的122亿元“银行存款”实为空壳，资金早已被违规归集至控股股东账户。北京银行因未尽审慎监管职责，不只被监管部门重罚，更在出资者诉讼中被指控为虚伪陈说的“帮忙者”。
对北京银行而言，这场诉讼不只是法令层面的职责厘清，更是成绩承压下的又一重击。2025年一季度，该行营收与净赢利双双下滑，不良借款率虽小幅下降，但拨备覆盖率缩水、零售事务转型遇阻等问题接二连三。
康得新财政造假“黑洞”牵出银行职责，诉讼暗影下面临应战
5月14日，北京银行发布公告称，收到江苏省苏州市中级人民法院送达的应诉通知书，触及浙江中泰创赢财物办理有限公司以证券虚伪陈说职责胶葛对康得新复合材料集团股份有限公司提起的诉讼。原告要求康得新补偿因虚伪陈说导致的出资差额丢失51.47亿元，并付出佣钱154万元、印花税514万元，一起要求北京银行及其西单支行等十名被告承当连带补偿职责。
截图来自北京银行公告
案子的中心争议源于康得新继续多年的财政造假。2019年，康得新因无法兑付15亿元短期融资券被证监会立案查询，揭开其经过虚拟出售事务、虚增赢利等手法在2015年至2018年累计虚增赢利115.3亿元的惊天圈套。更要害的是，康得新与控股股东康得出资集团签定《现金办理协作协议》，将北京银行西单支行账户的122亿元资金实时归集至康得出资集团账户，导致上市公司账面显现的“银行存款”实践为零。这一操作直接导致康得新2018年财报中“货币资金”项目虚增122亿元，成为财政造假的中心手法。
北京银行的职责焦点在于其现金办理服务。西单支行与康得出资集团签定的协议答应上市公司资金被违规归集，且银行在对账单中以“应计余额”掩盖实践零余额，乃至出具虚伪询证函。2020年，北京银行因该事务违规被银保监会罚款4290万元，并被交易商协会暂停债款融资东西主承销事务6个月。此次诉讼中，原告建议北京银行未尽到对上市公司资金监管的审慎职责，构成对康得新虚伪陈说的“帮忙”。
在诉讼暗影笼罩的一起，北京银行的成绩体现亦不容乐观。2025年一季报显现，公司经营收入171.27亿元，同比下降3.18%；净赢利76.72亿元，同比下降2.44%。这是近十年来北京银行初次出现营收净赢利双双下滑。
数据来自北京银行成绩
从事务结构看，利息净收入下降是连累成绩的主因。2025年一季度，北京银行集团口径利息净收入同比下降1.42%至125.92亿元，首要受LPR下行、借款收益率承压及存款本钱刚性影响。此外，公允价值变化损益从盈余2.58亿元转为亏本11.98亿元，反映出金融商场动摇对银行出资收益的冲击。
财物质量方面，北京银行不良借款率1.30%，较年头下降0.01个百分点，但拨备覆盖率下滑10.67个百分点至198.08%，危险抵补才能有所弱化。在零售事务转型方面，北京银行虽在信用卡、消费金融等范畴发力，但面临互联网银行的竞赛，其客户获取本钱与风控压力明显添加。
职责鸿沟：银行在证券虚伪陈说中的人物争议
此次诉讼的特殊性在于，北京银行并非康得新虚伪陈说的直接实施者，而是作为资金监管方被卷进。原告建议的连带补偿职责，本质是要求银行为上市公司的信息发表违规“买单”。这一诉求背面，折射出本钱商场对中介机构职责鸿沟的深层争议。
从法令视角看，依据《证券法》及司法解释，证券虚伪陈说的职责主体包含发行人、控股股东、董监高及中介机构。北京银行作为资金保管方，其职责确定需结合详细行为与差错程度。例如，若银行明知或应知上市公司资金被违规归集却未阻止，或许被确定为“协助造假”；若仅因协议条款存在缝隙，则或许仅承当弥补职责。
近年来证券虚伪陈说诉讼出现“穿透式追责”趋势。2023年，佛山农商行曾以相似理由申述北京银行，索赔6244.11万元；2024年，瑞华会计师事务所因康得新审计失利被罚没1188万元。这些事例标明，本钱商场对中介机构的问责已从“方式合规”转向“本质检查”。
虽然北京银行在公告中称“因被告主体多，本案对本期及期后赢利无本质影响”，但51亿元的索赔金额仍不容忽视。若法院终究断定银行承当部分连带职责，其本钱充足率与盈余才能或将承压。此外，诉讼的继续发酵或许进一步削弱商场对北京银行风控才能的决心，影响其存款增加与融本钱钱。
更深层次的影响在于，此案或将推进银行现金办理事务的合规晋级。近年来，监管部门已屡次着重上市公司资金监管的独立性，要求银行防止成为控股股东“掏空”上市公司的东西。北京银行的遭受，为职业敲响警钟：在服务实体经济的一起，怎么平衡客户协作与危险阻隔，将是未来银行公司管理的重要课题。
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